第五章 信用制度與虛擬資本
一 解釋下列概念：
1 商業(yè)信用
???① 是指以賒帳方式出售商品或提供勞務(wù)時(shí)買賣雙方之間相互提供的信用。商業(yè)信用是最早出現(xiàn)的信用形式，直接為生產(chǎn)服務(wù)。
???② 以這種方式買賣商品，在商品轉(zhuǎn)手時(shí)，買方不立即支付現(xiàn)金，而是承諾在一定時(shí)期后再支付。這樣，雙方形成了一種債務(wù)關(guān)系，賣方是債權(quán)人，買方是債務(wù)人。賣方所提供的商業(yè)信用相當(dāng)于把一筆資本貸給對(duì)方，因而買方要支付利息。賒銷的商品價(jià)格一般要高于現(xiàn)金買賣的商品價(jià)格，其差額就形成了賒購(gòu)者向賒銷者支付的利息。
???③ 商業(yè)信用具有以下特點(diǎn)：
??????⑴ 商業(yè)信用是商品生產(chǎn)者之間以商品形態(tài)提供的信用，貸出的資本就是待實(shí)現(xiàn)的商品資本。
??????⑵ 商業(yè)信用主要是職能資本在商品買賣中相互提供的信用。
??????⑶ 商業(yè)信用的發(fā)展程度直接依存于商品生產(chǎn)和流通的狀況。
2 銀行信用
???① 是指銀行以存款、放款等形式提供的以貨幣形式為主的信用。
???② 銀行信用是適應(yīng)產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)周轉(zhuǎn)和再生產(chǎn)運(yùn)動(dòng)的需要而產(chǎn)生的。銀行通過借貸關(guān)系，將再生產(chǎn)中游離出來的閑置貨幣資本和社會(huì)上的閑置資本集中起來，再把它們貸給需要貨幣資本的企業(yè)。
???③ 銀行信用具有以下特點(diǎn)：
??????⑴ 銀行信用的實(shí)質(zhì)是銀行作為中介使貨幣資本所有者通過銀行和職能資本之間發(fā)生的信用關(guān)系。
??????⑵ 銀行信用的對(duì)象是貨幣資本。
??????⑶ 銀行信用有可能突破商業(yè)信用的局限性，擴(kuò)大信用的規(guī)模和范圍。
3 國(guó)家信用
???① 是指國(guó)家借助舉債向社會(huì)公眾籌集資金的一種信用形式。
???② 國(guó)家在這種信用關(guān)系中處于債務(wù)人的地位。
???③ 國(guó)家信用在國(guó)內(nèi)的基本形式是國(guó)債，它通常以發(fā)行公債券和國(guó)庫(kù)券的形式來實(shí)現(xiàn)。
???④ 只要政權(quán)穩(wěn)定，國(guó)家信用的信用度就是最高的。
4 消費(fèi)信用
???① 是指工商企業(yè)、銀行及其他金融機(jī)構(gòu)向消費(fèi)者提供的信用。
???② 消費(fèi)信用的方式主要有賒賬、分期付款和發(fā)放消費(fèi)信貸等等。
???③ 賒賬是利用結(jié)賬信用卡，憑信用卡先購(gòu)后支付。分期付款是消費(fèi)者購(gòu)買商品后，先支付部分現(xiàn)款，然后根據(jù)簽訂的合同，分期加息支付余下的貸款。在貨款未付清前，商品所有權(quán)屬于賣者。分期付款多用于耐用消費(fèi)品的交易。如果說賒賬和分期付款屬于商業(yè)信用的范疇，那么發(fā)放消費(fèi)信貸則屬于銀行信用的范疇。根據(jù)接受貸款對(duì)象的不同可以將信貸分成兩類：一是買方信貸，銀行直接對(duì)商品消費(fèi)者發(fā)放貸款；二是賣方信貸，由銀行憑分期付款單據(jù)作為抵押，對(duì)銷售商品的企業(yè)發(fā)放貸款。消費(fèi)信貸是推銷商品、擴(kuò)大銷路、刺激需求的手段。
5 股份有限公司
???是公司股東的責(zé)任僅以所認(rèn)繳的股票面額為限的公司。這種公司的主要特征是：
???① 公司的全部資本劃分為等額股份，且股票可以在社會(huì)上公開出售。
???② 公司的股份可以自由轉(zhuǎn)讓，但不能退股。
???③ 股東個(gè)人的財(cái)產(chǎn)與公司的財(cái)產(chǎn)相分離，股東憑股票分享公司的收益，但對(duì)公司負(fù)債只負(fù)有限責(zé)任，即以股票面值為限。
???④ 公司破產(chǎn)清算時(shí)，公司債權(quán)人可以對(duì)公司的資產(chǎn)提出要求，而無權(quán)直接向股東起訴，公司以本身的全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)負(fù)責(zé)。
6 虛擬資本
???① 是指能定期帶來收入的，以有價(jià)證券形式表現(xiàn)的資本。
???② 虛擬資本主要有兩種形式：
??????⑴ 信用形式上的虛擬資本。主要有期票、匯票、銀行券、國(guó)家債券等。
??????⑵ 收入資本化形式上產(chǎn)生的虛擬資本。主要由股票、債券構(gòu)成。
???③ 在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，股指期貨、外匯期貨等則是由股票、外匯交易衍生出來的，可以說是虛擬資本的進(jìn)一步衍生。
7?虛擬經(jīng)濟(jì)
???① 虛擬經(jīng)濟(jì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中信用制度與資本證券化的產(chǎn)物，是源于實(shí)體經(jīng)濟(jì)又相對(duì)獨(dú)立于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的虛擬資本的活動(dòng)。
???② 虛擬資本是信用制度和資本證券化的產(chǎn)物，但各種信用工具和證券化的資本形式并不必然是虛擬經(jīng)濟(jì)。
???③ 虛擬經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行同一過程的兩個(gè)方面，二者是對(duì)立統(tǒng)一的關(guān)系。
8?泡沫經(jīng)濟(jì)
① 是指虛擬資本及其衍生出的虛擬經(jīng)濟(jì)的過度發(fā)展導(dǎo)致的投資過度的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。
???② 泡沫經(jīng)濟(jì)的主要表現(xiàn)有：
??????⑴ 在利息率偏低的刺激下，企業(yè)有高負(fù)債投資的沖動(dòng)。但高負(fù)債的投資若沒有回報(bào)，不能回流，就會(huì)產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟(jì)。（20世紀(jì)80年代的日本泡沫經(jīng)濟(jì)）
??????⑵ 股市、房地產(chǎn)市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)上的過度投機(jī)。（97年?yáng)|南亞金融危機(jī)）
??????⑶ 2000年初，納斯達(dá)克市場(chǎng)上高科技股價(jià)格猛跌所表現(xiàn)的IT產(chǎn)業(yè)泡沫經(jīng)濟(jì)。
???③ 泡沫經(jīng)濟(jì)的危害是，其發(fā)展和破滅會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生災(zāi)難性影響。
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二 商業(yè)信用與銀行信用的聯(lián)系和區(qū)別是什么？
答：
1 商業(yè)信用和銀行信用的定義：（也可以按照上面的名詞解釋多寫一點(diǎn)！）
??① 商業(yè)信用是指以賒賬方式出售商品或提供勞務(wù)時(shí)買賣雙方之間相互提供的信用。商業(yè)信用是最早出現(xiàn)的信用形式，直接為生產(chǎn)服務(wù)。
??② 銀行信用是指銀行以存款、放款等形式提供的以貨幣形式為主的信用。
2 商業(yè)信用與銀行信用的聯(lián)系：
??① 商業(yè)信用的發(fā)展是銀行信用產(chǎn)生的基礎(chǔ)，商業(yè)信用工具需要銀行信用工具來替代。
??② 銀行信用的產(chǎn)生是克服商業(yè)信用局限性的需要。
3 銀行信用與商業(yè)信用的區(qū)別：
??① 商業(yè)信用是商品生產(chǎn)者之間以商品形態(tài)提供的信用，貸出的資本就是待實(shí)現(xiàn)的商品資本。而銀行信用的實(shí)質(zhì)是銀行作為中介使貨幣資本所有者通過銀行和職能資本之間發(fā)生的信用關(guān)系。銀行能把社會(huì)上各種閑置資本集中起來，銀行信用不受個(gè)別資本的數(shù)量和周轉(zhuǎn)的限制。
??② 商業(yè)信用主要是職能資本在商品買賣中相互提供的信用，商業(yè)信用的債權(quán)人和債務(wù)人都是職能資本。而銀行信用的對(duì)象是貨幣資本。銀行信用對(duì)企業(yè)來說，屬于間接融資。
??③ 商業(yè)信用的發(fā)展程度直接依存于商品生產(chǎn)和流通的狀況。在再生產(chǎn)周期的繁榮或高漲階段，以商業(yè)信用方式出售的商品也多；相反，在危機(jī)階段，商業(yè)信用也相應(yīng)陷入萎縮狀況。而銀行信用可以突破商業(yè)信用的局限性，擴(kuò)大信用的規(guī)模和范圍。
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三 論述信用制度與虛擬資本的關(guān)系。
答：
1 虛擬資本的含義：
??① 是指能定期帶來收入的，以有價(jià)證券形式表現(xiàn)的資本。
??② 虛擬資本主要有兩種形式：
??????⑴ 信用形式上的虛擬資本。主要有期票、匯票、銀行券、國(guó)家債券等。
??????⑵ 收入資本化形式上產(chǎn)生的虛擬資本。主要由股票、債券構(gòu)成。
??③ 在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，股指期貨、外匯期貨等則是由股票、外匯交易衍生出來的，可以說是虛擬資本的進(jìn)一步衍生。
2 信用制度對(duì)虛擬資本的影響——虛擬資本是信用制度發(fā)展的結(jié)果：
??① 在高度發(fā)達(dá)的信用制度基礎(chǔ)上逐步發(fā)展的貨幣虛擬化是虛擬資本產(chǎn)生的前提。
??② 借貸資本信用關(guān)系是虛擬資本產(chǎn)生的根據(jù)。股票，債券等資本所有權(quán)證書，可以獲得定期收入并可以在證券市場(chǎng)自由買賣，實(shí)現(xiàn)價(jià)值增殖，也逐漸被視為可以獨(dú)立的獲取收入，成為具有不同于現(xiàn)實(shí)資本存在形式的虛擬資本。
??③ 社會(huì)信用制度的逐步完善是虛擬資本產(chǎn)生的前提。股票，債券的成功發(fā)行，從購(gòu)買者手中獲得現(xiàn)實(shí)的資本投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程都依賴于龐大的信用體系，特別是離不開銀行信用的參與。
3 虛擬資本也對(duì)信用制度，特別是銀行信用產(chǎn)生了越來越深遠(yuǎn)的影響：
??① 銀行資本本身的虛擬化。隨著有價(jià)證券獨(dú)立運(yùn)動(dòng)的發(fā)展和有價(jià)證券高收益的性質(zhì)，銀行在發(fā)放貸款時(shí)逐漸同意債務(wù)人用有價(jià)證券來?yè)?dān)保獲得貸款。這使銀行資本由兩部分構(gòu)成：一是現(xiàn)金（銀行券），二是有價(jià)證券。銀行資本的虛擬化不僅表現(xiàn)為發(fā)放貸款時(shí)作為擔(dān)保手段吸納的股票，債券等，還有相當(dāng)部分是銀行作為一項(xiàng)投資直接購(gòu)入的企業(yè)股票和債券。
??② 虛擬資本還導(dǎo)致大量金融衍生品的產(chǎn)生和發(fā)展。金融衍生品指以貨幣，外匯，股票，債券等傳統(tǒng)金融工具為基礎(chǔ)衍生出來的，作為買賣對(duì)象的金融商品。如利率期貨，股票指數(shù)期貨和股票期權(quán)等。這些金融衍生品具有雙重的虛擬性：一方面是實(shí)物資產(chǎn)價(jià)值在傳統(tǒng)金融工具上的虛擬，如股票，債券等；另一方面是已虛擬的傳統(tǒng)金融工具對(duì)金融衍生證券的進(jìn)一步虛擬。衍生證券的利潤(rùn)已經(jīng)和實(shí)業(yè)投資沒有什么關(guān)系，而是源于衍生證券市場(chǎng)上的利潤(rùn)再分配。
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四 說明虛擬資本與實(shí)體資本的區(qū)別和聯(lián)系。
答：
1 虛擬資本和實(shí)體資本的含義：
??① 虛擬資本的含義：如上所述。
② 實(shí)體資本的含義：是與虛擬資本相對(duì)應(yīng)的資本，直接以商品資本，生產(chǎn)資本或貨幣資本的形式參與生產(chǎn)和流通過程并發(fā)生價(jià)值增殖。
2 虛擬資本與實(shí)體資本的聯(lián)系：
??① 虛擬資本的存在和運(yùn)動(dòng)要以它所表現(xiàn)的實(shí)體資本為基礎(chǔ)：
?????⑴ 實(shí)體資本的運(yùn)動(dòng)狀況決定虛擬資本的運(yùn)行狀況，證券發(fā)行者的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況決定著證券投資者的收益。
?????⑵ 實(shí)體資本運(yùn)用的規(guī)模影響著虛擬資本發(fā)行的規(guī)模，社會(huì)再生產(chǎn)規(guī)模決定著證券投資規(guī)模。
?????⑶ 實(shí)體資本的循環(huán)周期影響虛擬資本的周期波動(dòng)。
??② 虛擬資本對(duì)實(shí)體資本也具有重要的影響和制約作用：
?????⑴ 虛擬資本和現(xiàn)實(shí)貨幣資本都是實(shí)體資本循環(huán)運(yùn)動(dòng)的起點(diǎn)，從而影響實(shí)體資本運(yùn)用的過程和規(guī)模。
?????⑵ 虛擬資本的流向影響著實(shí)體資本的分配比例和結(jié)構(gòu)。
?????⑶ 虛擬資本擴(kuò)大了實(shí)體資本的活動(dòng)范圍。
3 虛擬資本與實(shí)體資本的區(qū)別：
??虛擬資本雖然是實(shí)體資本的價(jià)值表現(xiàn)和紙質(zhì)副本，但其價(jià)格卻不是由實(shí)體資本的價(jià)值決定的，而是由預(yù)期收入和平均利息率決定的。這樣一來，虛擬資本的價(jià)格變動(dòng)就會(huì)與實(shí)體資本的價(jià)值變動(dòng)相背離，呈現(xiàn)出相對(duì)獨(dú)立的運(yùn)動(dòng)。虛擬資本價(jià)格運(yùn)動(dòng)的特點(diǎn)是：
??① 虛擬資本價(jià)格與預(yù)期收益大小和預(yù)期收益的可靠程度成正比。
??② 在預(yù)期收益率一定的情況下，利息率按相反方向調(diào)節(jié)虛擬資本價(jià)格。
??③ 虛擬資本價(jià)格的漲跌與證券市場(chǎng)的供求狀況有著密切的聯(lián)系。
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五 論述虛擬經(jīng)濟(jì)的正、負(fù)效應(yīng)。
答：
1 虛擬經(jīng)濟(jì)的定義：
??① 虛擬經(jīng)濟(jì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中信用制度與資本證券化的產(chǎn)物，是源于實(shí)體經(jīng)濟(jì)又相對(duì)獨(dú)立于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的虛擬資本的活動(dòng)。
??② 虛擬資本是信用制度和資本證券化的產(chǎn)物，但各種信用工具和證券化的資本形式并不必然是虛擬經(jīng)濟(jì)。
??③ 虛擬經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行同一過程的兩個(gè)方面，二者是對(duì)立統(tǒng)一的關(guān)系。
2 虛擬經(jīng)濟(jì)的正效應(yīng)：
??它的發(fā)展在總體上可以促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，具體表現(xiàn)在：
①?虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了有效的融資工具。
②?虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有利于實(shí)體經(jīng)濟(jì)存量的重組和結(jié)構(gòu)調(diào)整。
③?虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展可以降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的投資風(fēng)險(xiǎn)。
④?由于虛擬經(jīng)濟(jì)的金融資產(chǎn)在企業(yè)和居民的資產(chǎn)組合中會(huì)占越來越大的比重，虛擬經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)狀況會(huì)產(chǎn)生明顯的財(cái)富效應(yīng)。
虛擬經(jīng)濟(jì)正效應(yīng)的發(fā)揮是建立在健全的市場(chǎng)制度和信用關(guān)系的基礎(chǔ)上的。正確處理實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的關(guān)系的關(guān)鍵是健全市場(chǎng)制度和信用體系，要使虛擬經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)具有自動(dòng)調(diào)節(jié)虛擬經(jīng)濟(jì)規(guī)模的功能。
3 虛擬經(jīng)濟(jì)的負(fù)效應(yīng)：
集中表現(xiàn)在因投機(jī)過度而引發(fā)的泡沫經(jīng)濟(jì)上。泡沫經(jīng)濟(jì)是虛擬資本及其衍生出的虛擬經(jīng)濟(jì)的副產(chǎn)品，如果調(diào)控不力，就可能對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生災(zāi)難性影響。培育理性的市場(chǎng)主體是防止泡沫經(jīng)濟(jì)的微觀基礎(chǔ)，因而也是發(fā)展虛擬經(jīng)濟(jì)的必然要求。防止泡沫經(jīng)濟(jì)，還需要建立嚴(yán)格的虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展法規(guī)和政策。
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第六章 競(jìng)爭(zhēng)與壟斷
一 解釋下列概念：
1 產(chǎn)品差別
???① 指同類產(chǎn)品由于買方的偏好而形成的具有不完全替代關(guān)系的狀態(tài)。
???② 造成產(chǎn)品差別的原因主要有：
??????⑴ 產(chǎn)品的物理差異。
??????⑵ 買方知識(shí)的差異。即不了解質(zhì)量，只看外觀。
??????⑶ 買方的主觀差異。即廣告宣傳造成的對(duì)商品品牌的偏好。
??????⑷ 服務(wù)方面的差異。
??????⑸ 特殊銷售活動(dòng)。
??????⑺ 銷售地理位置的差異。
???③ 在壟斷競(jìng)爭(zhēng)條件下，擴(kuò)大和維護(hù)產(chǎn)品差別是企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)的重要手段。
2 過度競(jìng)爭(zhēng)
???① 是指企業(yè)數(shù)量多，非集中的競(jìng)爭(zhēng)性產(chǎn)業(yè)中常見的現(xiàn)象。
???② 判斷一個(gè)產(chǎn)業(yè)呈現(xiàn)過度競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)的標(biāo)準(zhǔn)主要是兩條：
??????⑴ 企業(yè)過度進(jìn)入該產(chǎn)業(yè)。
??????⑵ 該產(chǎn)業(yè)中過度進(jìn)入的企業(yè)長(zhǎng)期不能從該產(chǎn)業(yè)中退出，造成該產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)能力的較多閑置或產(chǎn)品的大量積壓。
3 有效競(jìng)爭(zhēng)
???就是既有利于維護(hù)競(jìng)爭(zhēng)，又有利于發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟(jì)作用的競(jìng)爭(zhēng)格局。具體含義可以概括為：
???① 從短期看，如果現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)背離了完全競(jìng)爭(zhēng)的某個(gè)條件，那么最好在其他條件下也有所背離，這樣的競(jìng)爭(zhēng)才是有效的。
???② 從長(zhǎng)期來看，存在潛在競(jìng)爭(zhēng)和替代品競(jìng)爭(zhēng)的產(chǎn)業(yè)或市場(chǎng)，就是有效競(jìng)爭(zhēng)的產(chǎn)業(yè)或市場(chǎng)。
???③ 工業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的多樣化也具有競(jìng)爭(zhēng)的性質(zhì)。
4 壟斷
5 卡特爾
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6 自然壟斷
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7 完全競(jìng)爭(zhēng)
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8 完全壟斷
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9 寡頭壟斷
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10 壟斷競(jìng)爭(zhēng)
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二 論述競(jìng)爭(zhēng)與資本集中的關(guān)系。
答：
1 資本集中的含義：
??① 是指把若干個(gè)已有的、規(guī)模相對(duì)較小的資本合并重組為規(guī)模較大的資本。
??② 資本集中的主要途徑有：并購(gòu)、聯(lián)合和發(fā)行股票債券等。
2 資本集中是競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果：
??① 同一部門中不同企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)引起了資本集中。競(jìng)爭(zhēng)的分化作用使某些優(yōu)勢(shì)企業(yè)發(fā)展壯大，而弱勢(shì)企業(yè)縮小破產(chǎn)，客觀上造成了資本向優(yōu)勢(shì)企業(yè)的集中。
??② 不同部門之間企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)也在引起和擴(kuò)大資本集中。由于現(xiàn)實(shí)中的進(jìn)入和退出都是有障礙的，為了超越進(jìn)入壁壘，弱化退出壁壘，減少沉沒成本，不同部門之間企業(yè)爭(zhēng)奪有利投資領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)越來越主要采取建立企業(yè)集團(tuán)，實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)多角化經(jīng)營(yíng)的方式來實(shí)現(xiàn)。從而導(dǎo)致了這類巨型企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)的出現(xiàn)，直接推動(dòng)了資本集中。
3 資本集中是競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果，又因?yàn)榭萍歼M(jìn)步和信用制度的完善而不斷得到強(qiáng)化：
??① 競(jìng)爭(zhēng)引起的資本集中具有了越來越充分的技術(shù)基礎(chǔ)，表現(xiàn)在：
?????⑴ 必要條件。機(jī)器大工業(yè)體系建立后，社會(huì)分工越來越細(xì)，為資本向先進(jìn)技術(shù)企業(yè)的集中創(chuàng)造了基本條件。
?????⑵ 客觀要求。第二次工業(yè)革命和戰(zhàn)后的新科技革命呼喚出了一系列需要采取大規(guī)模生產(chǎn)方式的新興產(chǎn)業(yè)部門，如汽車，鋼鐵，電子等，規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)是這類產(chǎn)業(yè)的生命。
??② 信用和股份公司是資本集中得以加速的杠桿，為資本集中提供了最有效的手段。隨著信用制度的發(fā)展，股份公司逐漸成為現(xiàn)代企業(yè)最重要的資本組織形式。在股份公司制度下，一方面企業(yè)可以利用社會(huì)信用關(guān)系，通過發(fā)行股票方式把中小資本和其他分散的社會(huì)資本集中起來，進(jìn)行巨額投資活動(dòng)或組建大型企業(yè)，直接加速了資本集中；另一方面，股份公司制度也為企業(yè)間的兼并和合并提供了最簡(jiǎn)便的形式，為資本集中創(chuàng)造了便利條件。
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三 談?wù)剦艛嗟母鞣N類型及成因。
答：
1 壟斷的類型：
??① 按照壟斷主體存在的不同領(lǐng)域可以劃分為經(jīng)濟(jì)壟斷和行政壟斷（如地方保護(hù)主義）。其中經(jīng)濟(jì)壟斷有以下4種：
?????⑴ 自然壟斷：定義按照西經(jīng)課本敘述。
?????⑵ 技術(shù)壟斷：指經(jīng)濟(jì)主體對(duì)技術(shù)專利的排他性占有和使用。
?????⑶ 市場(chǎng)壟斷：指少數(shù)企業(yè)或組織排他性的控制要素或產(chǎn)品市場(chǎng)。
?????⑷ 由產(chǎn)品差別引起的壟斷：如品牌效應(yīng)。
??② 按照壟斷行為來劃分至少有以下3種：
?????⑴ 價(jià)格壟斷行為：如壟斷高價(jià)或低價(jià)。
?????⑵ 非價(jià)格壟斷行為：如廣告，研發(fā)，銷售，售后。
⑶ 組織壟斷行為：如購(gòu)并。
2 壟斷的成因：
??競(jìng)爭(zhēng)引起的生產(chǎn)和資本集中為壟斷的產(chǎn)生提供了可能性與必要性：
??① 生產(chǎn)集中使壟斷成為可能。由于社會(huì)生產(chǎn)越來越集中到少數(shù)大企業(yè)手中，在一個(gè)產(chǎn)業(yè)部門中，少數(shù)大企業(yè)的生產(chǎn)和銷售已經(jīng)占據(jù)了絕對(duì)優(yōu)勢(shì)的份額。這使得少數(shù)大企業(yè)有可能超越單個(gè)企業(yè)組織的局限，在一個(gè)產(chǎn)業(yè)或若干個(gè)相關(guān)產(chǎn)業(yè)部門之間進(jìn)行更高層次組織協(xié)調(diào)。
??② 生產(chǎn)集中也使壟斷具有必要性和必然性：
?????⑴ 生產(chǎn)集中使企業(yè)規(guī)模擴(kuò)大，大企業(yè)的生產(chǎn)能力迅速膨脹。而在一定時(shí)期的特定市場(chǎng)上需求總是有限的。如果企業(yè)仍遵循自由競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)律各自開足馬力進(jìn)行生產(chǎn)，勢(shì)必導(dǎo)致生產(chǎn)過剩和利潤(rùn)減少，也造成資源的損失與浪費(fèi)。為了保持與擴(kuò)大利潤(rùn)，大企業(yè)間有必要結(jié)成壟斷組織瓜分市場(chǎng)份額以調(diào)節(jié)生產(chǎn)。
?????⑵ 生產(chǎn)集中使大企業(yè)規(guī)模巨大資本雄厚，產(chǎn)品及企業(yè)形象在公眾中有一定地位，這對(duì)中小企業(yè)進(jìn)入大企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域構(gòu)成了較高的進(jìn)入壁壘，自由競(jìng)爭(zhēng)受到限制，逐步形成了少數(shù)大企業(yè)寡頭壟斷的格局。
?????⑶ 少數(shù)大企業(yè)之間勢(shì)均力敵，為了避免過度競(jìng)爭(zhēng)造成兩敗俱傷的災(zāi)難性后果，必然尋求某種妥協(xié)，達(dá)成壟斷協(xié)定。
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四 論述壟斷條件下競(jìng)爭(zhēng)的基本形式。
答：
1 壟斷條件下競(jìng)爭(zhēng)的基本形式有兩種：一是壟斷資本與非壟斷資本的競(jìng)爭(zhēng)；二是壟斷資本之間的競(jìng)爭(zhēng)。
2 壟斷資本與非壟斷資本之間的競(jìng)爭(zhēng)，是指壟斷企業(yè)與部門內(nèi)外的中小企業(yè)之間發(fā)生的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。其手段主要有：
??① 依靠進(jìn)入壁壘排擠中小企業(yè)。進(jìn)入壁壘包括多種形式，其中主要有：
?????⑴ 由壟斷企業(yè)的巨大規(guī)模形成的壁壘。
?????⑵ 大壟斷公司在產(chǎn)品差別，垂直聯(lián)合，生產(chǎn)多角化等方面形成的壁壘。
?????⑶ 由于壟斷組織控制投入品形成的壁壘。
?????⑷ 由于龐大的銷售費(fèi)用形成的壁壘。
?????⑸ 通過傾銷手段形成的壁壘。
??② 通過轉(zhuǎn)包等形式控制中小企業(yè)。在一定條件下，控制中小企業(yè)可能比排擠中小企業(yè)對(duì)壟斷企業(yè)更為有利。
??③ 通過買方壟斷掠奪中小企業(yè)。當(dāng)一個(gè)市場(chǎng)中購(gòu)買企業(yè)的集中達(dá)到較高程度，而出售原材料或投入品的又是眾多分散的中小企業(yè)時(shí)，就會(huì)發(fā)生買方壟斷。
3 壟斷資本之間的競(jìng)爭(zhēng)主要在兩個(gè)領(lǐng)域內(nèi)展開，同一部門內(nèi)部和不同部門之間。同一部門內(nèi)部壟斷資本之間競(jìng)爭(zhēng)的主要形式有：
??① 在價(jià)格協(xié)調(diào)的同時(shí)進(jìn)行公開或隱蔽的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)。
??② 廣泛的非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)（主要形式）和市場(chǎng)外競(jìng)爭(zhēng)。非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)包括促銷，質(zhì)量和服務(wù)方面的競(jìng)爭(zhēng)，市場(chǎng)外競(jìng)爭(zhēng)指爭(zhēng)奪原料，人才，專利等生產(chǎn)要素的競(jìng)爭(zhēng)。
??③ 改進(jìn)生產(chǎn)技術(shù)和經(jīng)營(yíng)管理以降低成本。
??不同部門之間壟斷資本的競(jìng)爭(zhēng)主要發(fā)生在兩個(gè)方面：
①?縱向經(jīng)濟(jì)聯(lián)系上，如一個(gè)壟斷資本為另一個(gè)壟斷資本提供原料。
②?部門內(nèi)的剩余資金在其他投資領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)。
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五 論述反壟斷的作用與局限。
答：
1 反壟斷政策：
??通常通過立法（反壟斷法）對(duì)壟斷行為進(jìn)行規(guī)范和制約，具有較強(qiáng)的約束力，具體內(nèi)容有：
①?預(yù)防形成壟斷市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的政策。包括保護(hù)中小企業(yè)生存和發(fā)展的政策以及對(duì)企業(yè)合并的審查制度等。
②?對(duì)壟斷性市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的事后調(diào)整政策。包括對(duì)壟斷企業(yè)實(shí)行肢解，分立等。
③?禁止或限制企業(yè)間的共謀，卡特爾和不正當(dāng)?shù)膬r(jià)格歧視，對(duì)欺騙，行賄和壓制競(jìng)爭(zhēng)者的行為進(jìn)行裁定等。
2 反壟斷的作用：
??從西方發(fā)達(dá)國(guó)家的反壟斷實(shí)踐來看，反壟斷政策和反壟斷法的運(yùn)用，對(duì)于限制壟斷行為，維護(hù)有效競(jìng)爭(zhēng)發(fā)揮了重要作用，表現(xiàn)在：
①?對(duì)生產(chǎn)的過度集中起到了一定的限制作用。這種限制主要是通過對(duì)企業(yè)合并的某種限制實(shí)現(xiàn)的。
②?對(duì)企業(yè)間的勾結(jié)行為起到了一定的限制作用。使公開的壟斷組織已經(jīng)不能合法存在。
3 反壟斷的局限：
??從反壟斷法的具體實(shí)施來看，并沒有起到象法律條文界定的那樣反壟斷，保護(hù)和促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)的目的，也沒有限制住資本集中的不斷加強(qiáng)和壟斷行為的擴(kuò)張。這些法令在實(shí)施過程中，始終未能完全擺脫內(nèi)容空泛，條文籠統(tǒng)，詞義含混，可以被人隨心所欲的加以解釋的弊病。如美國(guó)的立法機(jī)構(gòu)經(jīng)常通過修改條文，司法機(jī)構(gòu)通過免予起訴來使壟斷組織得以逃避反壟斷法的制裁，而美國(guó)政府則常常根據(jù)自己的需要來決定是否制裁壟斷者。
六?論過度競(jìng)爭(zhēng)的資源配置缺陷
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